Oppgjør AS

tlf. 22 93 99 24 OPPGJØR AS [navn] gate 7 6509 KRISTIANSUND N VÅR REFERANSE DERES REFERANSE DATO 23/633 12.04.2023 Tilsynsrapport 1 Generelt Oppgjør AS er et eiendomsmeglingsforetak som per 30. juni 2022 hadde fire årsverk. Foretaket gjennomfører oppgjør for andre eiendomsmeglingsforetak i Notar-kjeden. Foretakets hovedkontor har registrert adresse i Kristiansund, og foretaket har også registrert en filial i Ålesund. Tilsynet ble utført ved foretakets filial, da hoveddelen av foretakets virksomhet på tidspunktet var flyttet dit. Finanstilsynet har gjennomført tilsyn med foretakets etterlevelse av hvitvaskingsregelverket, herunder risikovurdering og rutiner, samt etterlevelse av regelverk og rutiner i oppdragsgjennomføringen. Sentralt for undersøkelsene var foretakets interne rutiner knyttet til risikostyring og internkontroll, etterlevelse av hvitvaskingsregelverket, samt klientmiddelbehandling og klientmiddelsikkerhet. Spørsmål knyttet til medhjelpers kompetanse og halvårsrapportering til Finanstilsynet var også tema. Rapporten er basert på foretakets innsending av dokumentasjon 19. januar 2023, 24. januar 2023, 15. februar 2023, tilsynsmøte 26. januar 2023, Finanstilsynets foreløpig rapport av 3. mars 2023 og foretakets svar av 23. mars 2023. 2 Kompetansekrav, internkontroll og rapportering. Det fremkom under det stedlige tilsyn at en ansatt i foretaket som ikke har formell eiendomsmeglingsfaglig kompetanse, utførte arbeidsoppgaver som er ledd i eiendomsmegling. Foretaket opplyser at den ansatte er oppmeldt til medhjelpereksamen i april 2023 og Finanstilsynet tar dette til etterretning. Finanstilsynet hadde enkelte bemerkninger til foretakets eiendomsmeglingsfaglige risikovurdering etter risikostyringsforskriften og foretakets rapportering av meglervederlag til Finanstilsynet, og foretaket opplyser at de vil rette seg etter disse.