Njord Securities AS

Finanstilsynet har gjennomført tematilsyn i Njord Securities AS (Foretaket) knyttet til plassering av unoterte aksjer. Det vises til Finanstilsynets forespørsel datert 25. januar 2023 angående undersøkelser og tematilsyn knyttet til plassering av unoterte aksjer og obligasjoner, og den dokumentasjon Foretaket har levert basert på forespørselen. Finanstilsynet varslet i brev datert 6. mars 2023 tematilsyn i Foretaket. Foretaket oversendte redegjørelser og dokumentasjon knyttet til tematilsynet 15. mars, 11. mai og 14. september 2023. Foretaket har tillatelse til å yte investeringstjenester som nevnt i verdipapirhandelloven (vphl.) § 2-1 (1) nr. 1, 2, 6 og 7, samt tilknyttede tjenester som nevnt i vphl. § 2-6 (1) nr. 3, 5 og 6. Plasseringsvirksomheten til Foretaket omfatter hovedsakelig aksjer i næringseiendomssektoren, og de plasserte finansielle instrumentene er i utgangspunktet forbeholdt profesjonelle kunder. Foretaket mottok Finanstilsynets foreløpige tilsynsrapport i brev datert 18. desember 2023 (Rapporten). Foretaket ga sine kommentarer til Rapporten i brev datert 31. januar 2024 (Tilsvaret). 2. Kundeklassifisering 2.1 Rettslig grunnlag Verdipapirforetak skal klassifisere sine kunder som ikke-profesjonell, profesjonell, eller kvalifisert motpart, jf. vphl. §§ 10-6, 10-7 og 10-23. Det følger av vphl. § 10-7 (1) at en kunde regnes som ikkeprofesjonell dersom kunden anses som verken profesjonell etter § 10-6 eller er omklassifisert til profesjonell etter § 10-8. Etter vphl. § 10-7 (2) kan en ikke-profesjonell kunde be om å bli behandlet som profesjonell dersom minst to av følgende tre kriterier er oppfylt: 1. Kunden har foretatt transaksjoner av betydelig størrelse på det relevante marked gjennomsnittlig ti ganger per kvartal i de foregående fire kvartaler, 2.