Nordvik Oppgjør AS

Finanstilsynet viser til stedlig tilsyn i Nordvik Oppgjør AS den 27. februar 2020, foreløpig rapport av 27. mars 2020, og foretakets svar av 4. mai 2020. Foretaket har syv årsverk, og forestår oppgjør for 14 salgsmeglingsforetak i Nordvik-kjeden. 2 Risikostyring og internkontroll Styret er ansvarlig for å påse at foretaket har en forsvarlig risikostyring og internkontroll i samsvar med forskrift nr. 1080 / 2008 om risikostyring og internkontroll og eiendomsmeglingsforskriften § 2-8. De viktigste elementene i et forsvarlig internkontrollsystem er risikovurdering med angivelse av konkrete risikoer, arbeidsrutiner for gjennomføring av eiendomsmeglingsoppdrag basert på risikovurderingen, og et system for kontroll av at rutinene følges, samt dokumentasjon av dette. Finanstilsynet påpekte i den foreløpige rapporten enkelte mangler knyttet til foretakets risikovurdering, blant annet knyttet til sikkerhet for og kontroll med klientmidler, journalføring, egenhandel og oppgjørspraksis. Foretaket har opplyst at de påpekte forhold nå er innarbeidet i risikovurderingen. Videre påpekte Finanstilsynet i den foreløpige rapporten at foretaket - som benytter eiendomsmeglerfullmektiger i oppdragsgjennomføringen, i tillegg til at kjedens fullmektiger får sin oppgjørspraksis gjennom foretaket – ikke hadde etablert skriftlige rutiner for arbeid utført av fullmektiger. Det var heller ikke rutiner for fagansvarliges oppfølging og kontroll med det utførte arbeidet. Foretaket opplyser at det har vært rutiner for dette, men at disse nå er innarbeidet i de skriftlige rutinene. 3 Etterlevelse av hvitvaskingsregelverket 3.1 Innledning Eiendomsmeglingsvirksomheter er underlagt lov og forskrift om tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering av 15.