Meglerhuset Borg AS

Finanstilsynet gjennomførte tilsyn 3. desember 2024 med Meglerhuset Borg AS (heretter omtalt "foretaket"). Foretaket hadde ved rapportering for 2024 7,4 årsverk. Foretaket var på tilsynstidspunktet en del av Remax-kjeden, men er nå franchisetager under Proaktiv Eiendomsmegling. Formålet med tilsynet var kontroll med foretakets risikovurdering og rutiner etter hvitvaskingsloven og eiendomsmeglingsloven, etterlevelse av dette regelverket i oppdragsgjennomføringen, og kontroll med og behandling av klientmidler. Tilsynet avdekket manglende etterlevelse av lover og forskrifter som gjelder for virksomheten. I brev av 4. juni 2025 varslet Finanstilsynet vedtak om overtredelsesgebyr etter hvitvaskingsloven. Finanstilsynet har vurdert foretakets kommentarer til varselet i brev 25. juni 2025 men mener at vedtak skal fattes i samsvar med varselet. 2 Vedtak På bakgrunn av de overtredelser av hvitvaskingsregelverket som er omtalt i tilsynsrapporten punkt 4.1 ilegger Finanstilsynet Meglerhuset Borg AS et overtredelsesgebyr på 150 000,– kroner for overtredelse av §§ 7, 8, 9, 12, 13, 14, 15, 17, 18, 25, 35 og 36 i hvitvaskingsloven. Hjemmel for vedtaket er hvitvaskingsloven § 49, jf. § 50. På bakgrunn av rettspraksis legger Finanstilsynet til grunn at det ved ileggelse av overtredelsesgebyr overfor foretak stilles krav om at den eller de som har opptrådt på vegne av foretaket, har utvist alminnelig uaktsomhet. Skyldkravet kan oppfylles ved anonyme og kumulative feil, og den nærmere vurderingen av uaktsomhetskravet tas i oppsummeringen av de aktuelle overtredelsene. Foretaket kan klage på vedtaket innen tre uker etter at denne rapporten er mottatt. Finanstilsynsklagenemnda er klageinstans, men klagen sendes til Finanstilsynet. Foretaket har rett til å se dokumentene i saken etter reglene i forvaltningsloven §§ 18 til 19.