Bakke Sørvik & Partners AS

Finanstilsynet viser til stedlig tilsyn i foretaket den 14. november 2019, foreløpig tilsynsrapport av 4. februar 2020 og foretakets tilsvar av 26. februar s.å. Foretaket har tillatelse til å drive eiendomsmegling og driver ordinær eiendomsmeglingsvirksomhet, i tillegg til å ta oppgjør for to andre eiendomsmeglingsforetak. Sentralt for undersøkelsene var foretakets interne rutiner knyttet til hvitvasking, risikostyring og internkontroll, samt klientmiddelbehandling, saksbehandlingen i enkeltsaker og regelverket om meglers uavhengighet. 2. Risikostyring og internkontroll Finanstilsynet hadde kommentarer til enkelte mangler i foretakets risikovurdering, i forhold til det Finanstilsynet anser at minimum må inngå i en slik vurdering. Foretaket har tatt dette til etterretning og gjort nødvendige endringer. 3. Hvitvasking 3.1. Innledning Eiendomsmeglingsforetak er underlagt lov og forskrift om tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering av 15. oktober 2018 med tilhørende forskrift (erstattet lov av 6. mars 2009 med tilhørende forskrift). Pliktene etter hvitvaskingsregelverket kan grovt sett deles i tre: 1) Intern tilrettelegging For å ivareta et krav om risikobasert tilnærming, skal foretakene utarbeide egne risikovurderinger for sin virksomhet, jf. § 7, og sette inn tiltak og ressurser der foretaket selv vurderer at risikoen for hvitvasking og terrorfinansiering er størst. Foretaket skal ha rutiner som er egnet til å sikre at identifisert risiko håndteres og plikter etter regelverket oppfylles, jf. § 8, samt kontrollrutiner som sikrer at rutiner følges og loven etterleves, jf. § 35. Rutinene skal være fastsatt på øverste nivå i virksomheten, og det skal utpekes en person i ledelsen med ansvar for å følge opp rutinene.