ProPaid AS

tlf 22 93 97 37 PROPAID AS v/styret C. J. Hambros plass 2 0164 OSLO VÅR REFERANSE DERES REFERANSE DATO 22/4692 28.04.2023 Tilsynsrapport og vedtak om tilbakekall av konsesjon Finanstilsynet gjennomførte stedlig tilsyn i Nordic Finance AS (org.nr. 913 582 047) 18. mai 2022 som ledd i den risikobaserte tilsynsvirksomheten. Hovedformålet med tilsynet var å gjennomgå foretakets etterlevelse av hvitvaskingsloven med tilhørende forskrift. Foretaket har konsesjon som betalingsforetak med begrenset tillatelse til å yte betalingstjenesten pengeoverføringer. Nevnte tjeneste er videreført i ny finansavtalelov § 1-5 første ledd bokstav f med følgende ny ordlyd: overføring eller mottak av betalingsmidler uten kontoavtale. Foretaket har etter at tilsynet ble avholdt, endret navn til ProPaid AS, og vil her omtales som ProPaid, eller foretaket. Til grunn for denne tilsynsrapporten ligger Finanstilsynets foreløpige rapport av 21. oktober 2022, samt foretakets kommentarer til rapporten i brev av 28. november 2022. Basert på funnene som beskrevet i den foreløpige tilsynsrapporten, var det Finanstilsynets foreløpige vurdering at det foreligger overtredelser av slik art og omfang at vilkårene for tilbakekall av konsesjon i finansforetaksloven § 3-7 bokstav b og c var oppfylt. Det ble bemerket at virksomheten bar preg av svært dårlig styring og kontroll, og at overtredelsene av regelverket var grove og vedvarende over tid.