Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) Oslofilialen

Finanstilsynet gjennomførte stedlig tilsyn 25. august 2023 med den norske filialen (Filialen) til Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) (Banken). Tilsynet har omfattet Filialens verdipapirvirksomhet. Filialen har tillatelse til å tilby investeringstjenestene som nevnt i verdipapirhandelloven (vphl.) § 21 (1) nr. 1, 2, 3, 4, 5, 6 og 7, samt de tilknyttede tjenestene nevnt i vphl. § 2-6 (1). Filialen mottok Finanstilsynets foreløpige tilsynsrapport 26. august 2024 (Rapporten), og ga sine kommentarer til Rapporten i brev av 24. september 2024 (Tilsvaret). 2. TILSYN MED FILIAL AV UTENLANDSK FORETAK Verdipapirhandelloven har begrenset anvendelse overfor foretak med hovedsete i annen EØS-stat (EØS-foretak) som yter investeringstjenester i Norge gjennom filial. Etter vphl. § 9-35 (1) vil reglene om investorbeskyttelse i vphl. §§ 10-9 til 10-22, artikkel 14 til 26 i verdipapirmarkedsforordningen (EU 600/2014) og forskrifter fastsatt i medhold av disse, samt vphl. kapittel 20 og 21, likevel gjelde for norske filialer av EØS-foretak. Finanstilsynet kan foreta den stedlige kontrollen som vi anser som nødvendig for å kontrollere at ovennevnte bestemmelser overholdes, jf. vphl. § 20-2 (2). Filialens virksomhet i Norge er underlagt svenske regler for blant annet organisering, styring og kontroll og kundeklassifisering. Etterlevelsen av disse reglene er underlagt tilsyn av Finansinspektionen. 3. INNSIDELISTER OG MARKEDSSONDERINGSLISTER 3.1 Rettslig grunnlag Det følger av Forordning (EU) 596/2014 om markedsmisbruk (markedsmisbruksforordningen eller MAR) artikkel 18 nr. 1 a), jf. vphl.

av Finanstilsynets merknader til bankens systemer for elektronisk overvåking. Regler i transaksjonsovervåkingsystemet Finanstilsynet viste i foreløpig rapport til at filialens transaksjonsovervåking over tid har hatt store svakheter, og vært ansett som en høy (rød) risiko i ulike interne analyser og kontrollrapporter. Historisk har det vært få scenarier, og scenariene har ikke blitt oppdatert på mange år. Utvikling av nye scenarier fant imidlertid sted høsten 2021. Finanstilsynet pekte i foreløpig rapport på at de nye scenariene som ble utviklet i 2021 i betydelig større grad enn tidligere fanger aktuelle hvitvasking- og terrorfinansieringsrisikoer, herunder risikoer som er påpekt i filialens egen risikovurdering. Etter Finanstilsynets vurdering illustrerte imidlertid den umiddelbare økningen i alarmer som utløste undersøkelsesplikten etter at de nye scenariene ble satt i produksjon, at filialens transaksjonsovervåking inntil nylig hadde vært utilstrekkelig. Finanstilsynet bemerket at tilsvarende mistenkelige forhold sannsynligvis ikke var avdekket på eldre transaksjoner, og fant derfor å stille spørsmål ved om filialen hadde vurdert eldre transaksjoner i lys av de nye scenariene. Finanstilsynet noterer seg filialens redegjørelse for testingen av scenariene utviklet i 2021, utført på produksjonsdata i filialens testsystem, før scenariene ble satt i produksjon. Finanstilsynet merker seg angitt informasjon om at testene resulterte i et betydelig antall alarmer, hvorav ca. 100 utløste plikt om nærmere undersøkelser, men at ingen av disse resulterte i melding til Økokrim. Finanstilsynet tar denne redegjørelsen til etterretning. I foreløpig rapport pekte Finanstilsynet imidlertid på at selv om de nye scenariene fanget flere risikoer for hvitvasking enn tidligere, gjensto fortsatt vesentlige risikoer udekket.