Panzer Norge AS

Finanstilsynet har gjennomført tilsyn med Panzer Norge AS, org. nr. 820 771 982. Formålet med tilsynet var å kontrollere om regnskapsvirksomheten drives i samsvar med gjeldende regler. Finanstilsynet gjennomførte digitale møter med foretaket i perioden 28. november–17. desember 2024 og 24. november–11. desember 2025. Finanstilsynet avdekket så grove overtredelser av hvitvaskingsloven at vi mener det er grunnlag for å ilegge Panzer Norge AS overtredelsesgebyr. Dette gjelder mangler i virksomhetsinnrettet risikovurdering og gjennomføring av kundetiltak. Se nærmere punkt 4. Finanstilsynet avdekket også overtredelser av andre lovbestemmelser, blant annet mangler i foretakets risiko- og kvalitetsstyring og mangelfulle oppdragsavtaler. Det vises til nærmere beskrivelse i punkt 6. I brev 23. april 2026 varslet Finanstilsynet vedtak om overtredelsesgebyr etter hvitvaskingsloven. Foretaket har 31. mai 2026 gitt merknader til varselet, der de lovovertredelsene Finanstilsynet har beskrevet i det alt vesentligste erkjennes. Foretaket har innrømmet at en rekke rutiner og tiltak ikke var på plass under tilsynet, og opplyst at de i ettertid har brukt mye ressurser på å rette opp i disse manglene. Foretaket oppgir at de har etablert nye rutiner og systemer for å sikre etterlevelse av lovverket, og innhentet ny dokumentasjon for å oppfylle kravene til kundetiltak mv. Foretaket bestrider ikke de påviste bruddene på hvitvaskingsloven eller regnskapsførerloven, men mener Finanstilsynet bør ta hensyn til at avvikene ikke har fått påviste konsekvenser for oppdragsgiverne eller andre. Foretaket har videre opplyst at deres årsresultat var vesentlig svakere for regnskapsåret 2025 enn i 2024, og at dette bør få betydning for størrelsen på det varslede gebyret.