Invento Kapitalforvaltning AS

Finanstilsynet har gjennomført et tematilsyn i Invento Kapitalforvaltning AS (heretter omtalt som Foretaket) knyttet til Foretakets tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering, jf. lov om tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering (hvvl.). Finanstilsynet varslet i brev datert 4. januar 2022 en temaundersøkelse i alle norske verdipapirforetak som ikke også er bank, og ba om at foretakene i forbindelse med den årlige rapporteringen knyttet til hvitvasking og terrorfinansiering KRT-1189 vedla foretakets virksomhetsinnrettede risikovurdering (jf. hvvl. § 7), foretakets rutiner (hvvl. § 8) og foretakets plan for opplæring av ansatte (jf. hvvl. § 36). Finanstilsynet varslet i brev datert 15. mars 2022 tematilsyn i Foretaket. Foretaket har allerede levert noe dokumentasjon knyttet til dette temaet i forbindelse med et tidligere stedlig tilsyn (referanse 20/9363). Som nevnt i Finanstilsynets foreløpige rapport fra dette tilsynet er dette temaet behandlet i nærværende tematilsynet. Foretaket oversendte ytterligere redegjørelser og dokumentasjon knyttet til tematilsynet 28. mars og 5. mai 2022. Foretaket mottok Finanstilsynets foreløpige tilsynsrapport den 3. oktober 2022. Foretaket ga sine kommentarer til Rapporten i brev datert 31. oktober 2022 (Tilsvaret). 2. VIRKSOMHETSINNRETTET RISIKOVURDERING 2.1 Rettslig utgangspunkt Foretaket har konsesjon til å tilby investeringstjenesten som nevnt i verdipapirhandelloven (vphl.) § 2-1 (1) nr. 1, 2, 4 og 5, samt de tilknyttede tjenestene nr. 1, 4 og 5 som nevnt i vphl. § 2-6 (1). Det følger av hvvl. at rapporteringspliktige, herunder verdipapirforetak, plikter å gjennomføre tiltak for å forebygge hvitvasking og terrorfinansiering. Foretaket skal ha en risikobasert tilnærming, og skal identifisere og vurdere risikoen for hvitvasking og terrorfinansiering knyttet til sin virksomhet, jf. hvvl. §§ 6 og 7.

Finanstilsynet har gjennomført tilsyn i Invento Kapitalforvaltning AS (Foretaket). Det ble avholdt digitale møter den 6. og 9. oktober 2020 med representanter fra Foretaket. Foretaket har konsesjon til å tilby investeringstjenestene som nevnt i verdipapirhandelloven (vphl.) § 2-1 (1) nr. 1, 2, 4 og 5, samt tilknyttet tjeneste nr. 1, 4 og 5 som nevnt i vphl. § 2-6. Foretaket yter uavhengig investeringsrådgivning og tilbyr formuesforvaltning og investeringstjenester for et bredt kundesegment. Foretaket hadde på tidspunkt for tilsynsmøtene totalt 16 ansatte og 7 tilknyttede agenter. Foretaket mottok Finanstilsynets foreløpige tilsynsrapport 21. desember 2021 (Rapporten). Foretaket ga sine kommentarer til Rapporten i brev datert 1. februar 2022 (Tilsvaret). 2. GOD FORRETNINGSSKIKK – KUNDETESTING OG EGNETHETSERKLÆRING 2.1 Rettslig grunnlag Verdipapirforetak skal utøve sin virksomhet i samsvar med god forretningsskikk. Foretaket skal opptre ærlig, redelig og profesjonelt i tråd med kundenes beste interesse og påse at markedets integritet ivaretas på beste måte, jf. lov om verdipapirhandel (vphl.) § 10-9 (1). Et verdipapirforetak skal, når det yter investeringsrådgivning eller driver porteføljeforvaltning, innhente nødvendige opplysninger om kundens eller den potensielle kundens kunnskap og erfaring fra det aktuelle investeringsområdet, samt kundens finansielle situasjon og investeringsmål, herunder kundens risikotoleranse og evne til å bære tap. Undersøkelsene skal sette foretaket i stand til å anbefale den investeringstjenesten og de finansielle instrumentene som egner seg for vedkommende, og spesielt at de er i samsvar med kundens risikotoleranse og evne til å bære tap, jf. vphl. § 10-15 (1). Delegert kommisjonsforordning (EU) 2017/565 (Kommisjonsforordningen) art. 55, jf. verdipapirforskriften (vpf.