CIM AS

Det vises til Finanstilsynets forhåndsvarsel av 2. mars 2023 om pålegg om stans av ulovlig finansieringsvirksomhet. Bakgrunnen for forhåndsvarselet var at Finanstilsynet foretok undersøkelser som tydet på at CIM AS drev finansieringsvirksomhet uten konsesjon, jf. finansforetaksloven § 2-1 annet ledd. Finanstilsynet ba i samme brev CIM AS om låneavtaler, samt en oversikt over långiver og låntaker, i tilknytning til panteheftelser registrert til fordel for CIM AS, og foreleggelse av årsregnskapet for CIM AS for de fem siste årene. Finanstilsynet mottok svar på henvendelsen i brev av 23. mars 2023. CIM AS ba i brevet om nærmere beskrivelse av bakgrunn for varslet, hvilket ble oversendt i brev av 31. mars 2023. CIM AS ba i brev av 14. april om å få opplyst hvem som sto bak varslene til Finanstilsynet. Det fremgår av oversendelsen 31. mars 2030 at varslene er anonyme. I punkt 2 gis det en nærmere beskrivelse av saken, og Finanstilsynets vurdering av virksomheten. I punkt 3 kommenteres saksbehandling i tidligere saker mot foretaket, før Finanstilsynets vedtak. 2. Finansieringsvirksomhet 2.1 Rettslig utgangspunkt Det kreves tillatelse fra Finanstilsynet for å drive finansieringsvirksomhet, jf. finansforetaksloven § 2-1 første ledd. Som finansieringsvirksomhet regnes, jf. finansforetaksloven § 2-1 andre ledd: "a. å yte kreditt og stille garantier for egen regning, herunder finansiell leasing, b. å formidle kreditt og garantier, samt annen medvirkning ved finansiering av annet enn egen virksomhet" Finansieringsvirksomhet omfatter både egen finansiering og medvirkning til finansiering.