Tavex AS

FINANSTILSYNET Revierstredet 3 Postboks 1187 Sentrum 0107 Oslo Telefon 22 93 98 00 post@finanstilsynet.no www.finanstilsynet.no Tavex AS [navn] 1 0154 OSLO VÅR REFERANSE DERES REFERANSE DATO 20/10795 10.01.2022 Tilsynsrapport Som ledd i Finanstilsynets risikobaserte tilsynsvirksomhet ble det gjennomført tilsyn med Tavex AS (heretter "foretaket") 30. oktober 2020. Tilsynet ble som følge av den aktuelle smittevernsituasjonen, gjennomført digitalt. Formålet med tilsynet var å gjennomgå foretakets styring og kontroll av risikoen for hvitvasking og terrorfinansiering, herunder etterlevelsen av hvitvaskingsloven med tilhørende forskrifter. Til grunn for denne tilsynsrapporten ligger Finanstilsynets foreløpige rapport av 29. juni 2021, samt foretakets styres kommentarer til foreløpig rapport i brev av 27. august 2021. Basert på funnene som beskrevet i den foreløpige tilsynsrapporten, var det Finanstilsynets foreløpige vurdering at overtredelsene av hvitvaskingsregelverket var av en slik art og omfang at vilkårene for tilbakekall av konsesjon i finansforetaksloven § 3-7 var oppfylt. Det ble bemerket at overtredelsene av regelverket var grove og omfattende samt vedvarende over lengre tid. Manglende etterlevelse av kapitalkrav og innsending av årsregnskap forsterket inntrykket av alvorlige mangler i styring og kontroll i foretaket. Finanstilsynet har vurdert styrets kommentarer og opprettholder vurderingen fra foreløpig tilsynsrapport om at grunnlaget for tilbakekall i finansforetaksloven § 3-7 er oppfylt, og at foretakets konsesjon bør kalles tilbake. 1. Om tilsynet Tavex AS har konsesjon som finansieringsforetak og driver valutaveksling. Foretaket er dessuten agent for det estiske betalingsforetaket Tavexwise. Formålet med tilsynet var å gjennomgå foretakets etterlevelse av hvitvaskingsloven innenfor valutavekslingsvirksomheten, som anses å ha høy iboende risiko for hvitvasking. 2.