Swedbank ABs norske filial

tlf. 22 93 98 00 SWEDBANK NORGE Postboks 1441 Vika 0115 OSLO VÅR REFERANSE DERES REFERANSE DATO 22/4691 21.03.2024 Datokorrigert tilsynsrapport Finanstilsynet gjennomførte stedlig tilsyn i Swedbank ABs norske filial 21.-23. juni 2022, som ledd i den risikobaserte tilsynsvirksomheten. Formålet var å gjennomgå filialens styring og kontroll av risikoen for hvitvasking og terrorfinansiering, herunder etterlevelsen av hvitvaskingsloven med tilhørende forskrifter. Til grunn for denne tilsynsrapporten ligger Finanstilsynets foreløpige rapport av 18. september 2023, samt filialledelsens kommentarer til rapporten i brev av 31. oktober 2023. Finanstilsynet gjør oppmerksom på at det i rapporten er henvist til rundskriv 8/2019 som gjaldt på tilsynstidspunktet, og som i november 2022 ble opphevet og erstattet med rundskriv 4/2022. Finanstilsynet har følgende merknader etter det stedlige tilsynet: 1. Organisering, roller, ansvarsforhold og kompetanse 1.1 Rettslig grunnlag og Finanstilsynets forventninger Filialer av utenlandske foretak er rapporteringspliktige etter norsk hvitvaskingslov, jf. § 3 første ledd. Dette betyr at filialen er forpliktet til å etterleve regelverket uavhengig av prosesser som styres etter andre lands regelverk fra hovedkontoret. Filialen må derfor påse at eventuelle særnorske reguleringer og krav etterleves. Hvitvaskingsloven § 8 femte ledd krever at foretaket utpeker en person i ledelsen som hvitvaskingsansvarlig. For filialer av utenlandske foretak etablert i et annet EØS-land er det imidlertid ikke påkrevd med en egen hvitvaskingsansvarlig i den norsketablerte delen av virksomheten. Finanstilsynet forventer likevel at det utpekes en eller flere personer med delegerte oppgaver for å ivareta etterlevelsen av det norske regelverket, jf.