Norse Securities AS

Finanstilsynet har gjennomført et tematilsyn i Norse Securities AS (heretter omtalt som Foretaket) knyttet til Foretakets tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering, jf. lov om tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering (hvvl.). Finanstilsynet varslet i brev datert 4. januar 2022 en temaundersøkelse i alle norske verdipapirforetak som ikke også er bank, og ba om at foretakene i forbindelse med den årlige rapporteringen knyttet til hvitvasking og terrorfinansiering KRT-1189 vedla foretakets virksomhetsinnrettede risikovurdering (jf. hvvl. § 7), foretakets rutiner (hvvl. § 8) og foretakets plan for opplæring av ansatte (jf. hvvl. § 36). Finanstilsynet varslet i brev datert 15. mars 2022 tematilsyn i Foretaket. Foretaket oversendte redegjørelser og dokumentasjon knyttet til tematilsynet i brev datert 29. mars, 21. april og 4. mai 2022. Foretaket mottok Finanstilsynets foreløpige tilsynsrapport den 3. oktober 2022. Foretaket ga sine kommentarer til Rapporten i brev datert 25. oktober 2022 (Tilsvaret). 2. VIRKSOMHETSINNRETTET RISIKOVURDERING 2.1 Rettslig utgangspunkt Foretaket har konsesjon til å tilby investeringstjenestene som nevnt i verdipapirhandelloven (vphl.) § 2-1 (1) nr. 1, 2, 5 og 7, samt de tilknyttede tjenestene nr. 1, 3, 4, og 5 som nevnt i vphl. § 2-6 (1). Det følger av hvvl. at rapporteringspliktige, herunder verdipapirforetak, plikter å gjennomføre tiltak for å forebygge hvitvasking og terrorfinansiering. Foretaket skal ha en risikobasert tilnærming, og skal identifisere og vurdere risikoen for hvitvasking og terrorfinansiering knyttet til sin virksomhet, jf. hvvl. §§ 6 og 7. Det fremgår av hvvl.

Finanstilsynet varslet et dokumentbasert tematilsyn i Norse Securities AS (Foretaket) i brev av 3. april 2020 (Varselet). Det dokumentbaserte tilsynet ble gjennomført som et ledd i oppfølgingen av Finanstilsynets vedtak om pålegg om retting av 20. mai 2019 (Pålegget), og har primært dekket forhold knyttet til Foretakets produktinformasjon til kunder, gjennomføring av egnethetsvurderinger og kontroll av ansattes kunnskaps- og kompetansenivå. Foretaket mottok Finanstilsynets foreløpige tilsynsrapport (Rapporten) i brev av 31. mai 2021, og ga sine kommentarer til Rapporten i brev av 2. august 2021 (Tilsvaret). Foretaket har konsesjon til å yte investeringstjenestene som nevnt i verdipapirhandelloven (vphl.) § 2-1 nr. 1, 2, 5 og 7, samt de tilknyttede tjenestene som nevnt i vphl. § 2-6 (1) nr. 1, 3, 4 og 5. Foretakets hovedvirksomhet var på tidspunktet for det dokumentbaserte tilsynet investeringsrådgivning, og mottak og formidling av ordre, i strukturerte produkter (warrants og aksjekuponger), børsnoterte aksjer og verdipapirfond. Foretaket har også virksomhet knyttet til plassering av emisjoner. I tillegg til verdipapirhandellov med tilhørende forskrift gjeldende på tidspunktet for det dokumentbaserte tematilsynet, er det i denne rapporten henvist til del 6 i Forskrift om utfyllende regler til MiFID II- og MiFIR-forskriftene i relasjon til finansielle instrumenter som ble plassert av Foretaket i 2019. 2 Nærmere om bakgrunnen for det dokumentbaserte tematilsynet Finanstilsynet avholdt stedlig tilsyn i Foretaket den 10. januar 2018. Under det stedlige tilsynet ble det avdekket flere tilfeller av brudd på kravene til god forretningsskikk, samt brudd på kravene til egnethetsvurdering og informasjon til kunder og potensielle kunder.