Fana Sparebank Eiendom AS

Fana Sparebank Eiendom AS ("foretaket") er et eiendomsmeglingsforetak som per 31. desember 2019 hadde 34 årsverk. Foretaket hadde på tilsynstidspunktet seks avdelinger, hvorav fire ordinære avdelinger i Bergensområdet ("FSBE") samt to avdelinger i Bergen og Oslo tilknyttet et lavpriskonsept ("Himla"). I forbindelse med tilsynssaken har foretaket endret struktur, og har i dag tre avdelinger. Foretaket formidler nye og brukte boliger samt næringseiendommer, og påtar seg også oppgjørsoppdrag. Formidlet eiendomsverdi var i 2019 ca. 3,24 mrd. kroner. Foretaket er 100 prosent eid av Fana Sparebank. Finanstilsynet har gjennomført tilsyn med Fana Sparebank Eiendom AS' eiendomsmeglingsvirksomhet. Sentralt for undersøkelsene var foretakets interne rutiner knyttet til hvitvasking, risikostyring og internkontroll, samt klientmiddelbehandling og klientmiddelsikkerhet. Det stedlige tilsynet, som var varslet til 2. april 2020, ble på bakgrunn av koronapandemien gjennomført som et dokumentbasert tilsyn, basert på foretakets innsending av informasjon 20. mars og senere korrespondanse i anledning tilsynet. Videre vises til foreløpig tilsynsrapport 29. mai og foretakets svar til denne 10. august og senere innsendinger i denne forbindelse. Endelig vises til Finanstilsynets varsel om mulig vedtak om overtredelsesgebyr og skifte av fagansvarlig datert 22. september, e-poster mellom Finanstilsynet og foretaket 29. september og foretakets svar på varselet datert 26. oktober. Basert på det som ble avdekket under tilsynet, la Finanstilsynet i varselet til grunn at overtredelsesgebyret skulle settes til 400 000 kroner. På bakgrunn av nye opplysninger i foretakets svar til varselet, fatter Finanstilsynet vedtak om å ilegge foretaket et overtredelsesgebyr på kr 350 000 for overtredelser av hvitvaskingsregelverket. Finanstilsynets vurderinger fremkommer i punkt 7 nedenfor. 2 Risikostyring og internkontroll 2.