Beaufort AS

Finanstilsynet har gjennomført et tematilsyn i Beaufort AS (heretter omtalt som Foretaket) knyttet til Foretakets tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering, jf. lov om tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering (hvvl.). Finanstilsynet varslet i brev datert 4. januar 2022 en temaundersøkelse i alle norske verdipapirforetak som ikke også er bank, og ba om at foretakene i forbindelse med den årlige rapporteringen knyttet til hvitvasking og terrorfinansiering KRT-1189 vedla foretakets virksomhetsinnrettede risikovurdering (jf. hvvl. § 7), foretakets rutiner (hvvl. § 8) og foretakets plan for opplæring av ansatte (jf. hvvl. § 36). Finanstilsynet varslet i brev datert 15. mars 2022 tematilsyn i Foretaket. Foretaket oversendte redegjørelser og dokumentasjon knyttet til tematilsynet 28. mars 2022. Finanstilsynet ba deretter om dokumentasjon på kundetiltak knyttet til tre utvalgte kunder. Foretaket meldte 11. mai 2022 at Foretaket ikke klarte å levere dette. Foretaket oversendte oppdatert rutineverk, risikovurderingsrapport, risikoklassifiseringsmatrise, skjemaer for kundeetablering samt kopi av dokumentasjon på identitets- og hvitvaskingskontroll knyttet til de tre etterspurte kundeforholdene 29. september 2022. Basert på Foretakets redegjørelser og oversendte dokumentasjon, varslet Finanstilsynet 3. oktober 2022 i foreløpig rapport (Rapporten) om at det vurderte å fatte vedtak om å ilegge Foretaket et overtredelsesgebyr. Foretaket ga sine kommentarer til Rapporten i e-post 27. oktober 2022 (Tilsvaret). Finanstilsynet har truffet vedtak om overtredelsesgebyr på 50 000 kroner slik det fremgår av punkt 6. 2. VIRKSOMHETSINNRETTET RISIKOVURDERING OG RUTINER 2.1 Rettslig utgangspunkt Foretaket har konsesjon til å tilby investeringstjenestene som nevnt i verdipapirhandelloven (vphl.) § 2-1 (1) nr. 1 og 5. Det følger av hvvl.