Aktiv Eiendomsmegling Ringsaker AS

Aktiv Eiendomsmegling Ringsaker AS er et eiendomsmeglingsforetak som per 30. juni 2020 hadde 7 årsverk. Foretaket formidler brukte boliger og fritidseiendommer, og påtar seg også oppgjørsoppdrag. Formidlet eiendomsverdi utgjorde i 2020 om lag 324 millioner kroner.. Finanstilsynet har gjennomført tilsyn med foretakets etterlevelse av hvitvaskingsregelverket. Det vises til foreløpig tilsynsrapport datert 16. februar 2021, foretakets svar til rapporten i brev av 17. mars 2021, samt øvrig korrespondanse og samtaler i anledning tilsynet. 2. Generelt om hvitvasking Eiendomsmeglingsvirksomheter er underlagt lov og forskrift om tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering av 15. oktober 2018. Finanstilsynet har utarbeidet en veiledning til etterlevelse av hvitvaskingsregelverket i eiendomsmeglingsvirksomhet (Rundskriv 11/2019). Finanstilsynet har videre utarbeidet en generell veiledning (rundskriv 8/2019), som ikke retter seg mot eiendomsmeglingsvirksomhet direkte, men som gir ytterligere utfyllende og utdypende veiledning til etterlevelsen av hvitvaskingsregelverket. 3. Rutiner 3.1 Innledning Virksomheten skal etter § 8 ha skriftlige, oppdaterte rutiner hvor det fremgår hvordan virksomheten og de ansatte skal gjennomføre tiltak som er nødvendige for å oppfylle forpliktelsene etter hvitvaskingsregelverket, og de identifiserte risikoene i virksomheten. Rutinene skal være egnet til å forebygge og avdekke indikasjoner på hvitvasking og terrorfinansiering gjennom virksomheten. Rutinene skal være skriftlige og fastsatt av virksomhetens styre. 3.2 Forsterkede kundetiltak Etter hvitvaskingsloven § 17 skal forsterkede kundetiltak gjennomføres ved høy risiko for hvitvasking eller terrorfinansiering. Det må dermed foreligge rutiner som omfatter ytterligere nødvendige tiltak for å kjenne kunden, utover de normale tiltakene.