ORO Finans AS

Finanstilsynet har gjennomført tematilsyn i ORO Finans AS (Foretaket) knyttet til plassering av unoterte aksjer. Det vises til Finanstilsynets forespørsel datert 25. januar 2023 angående undersøkelser og tematilsyn knyttet til plassering av unoterte aksjer og obligasjoner, og den dokumentasjon Foretaket har levert basert på forespørselen. Finanstilsynet varslet i brev datert 6. mars 2023 tematilsyn i Foretaket. Foretaket oversendte redegjørelser og dokumentasjon knyttet til tematilsynet 15. mars og 26. mai 2023. Foretaket har tillatelse til å yte investeringstjeneste som nevnt i verdipapirhandelloven (vphl.) § 2-1 (1) nr. 7, samt tilknyttet tjeneste som nevnt i vphl. § 2-6 (1) nr. 3. Plasseringsvirksomheten til Foretaket omfatter kun aksjer i næringseiendomssektoren. Foretakets kunder er både profesjonelle og ikke-profesjonelle. Foretaket mottok Finanstilsynets foreløpige tilsynsrapport i brev datert 11. desember 2023 (Rapporten). Foretaket ga sine kommentarer til Rapporten i brev datert 18. desember 2023 (Tilsvaret). 2. God forretningsskikk – hensiktsmessighetsvurdering 2.1 Rettslig grunnlag Det følger av verdipapirhandellovens krav til investorbeskyttelse at verdipapirforetak skal utøve sin virksomhet i samsvar med god forretningsskikk. Som et overordnet prinsipp skal verdipapirforetak opptre ærlig, redelig og profesjonelt i tråd med kundens beste interesse og påse at markedets integritet ivaretas på beste måte, jf. vphl. § 10-9 (1). Det følger av vphl. 10-15 (3) at verdipapirforetak skal, når det yter andre investeringstjenester enn investeringsrådgivning eller porteføljeforvaltning, søke å innhente opplysninger om kundens eller den potensielle kundens kunnskap og erfaring fra det aktuelle investeringsområdet. Foretakets undersøkelser skal sette det i stand til å vurdere om den påtenkte investeringstjenesten eller det påtenkte investeringsproduktet er hensiktsmessig for kunden. Videre følger det av vphl.