Norwegian Block Exchange AS

av hovedfunnene. Finanstilsynet understreker at følgende ikke er uttømmende, men kun eksempler på mangler som ble avdekket i flere av stikkprøvene. Det vises også til den nærmere omtalen av stikkprøvene i den foreløpige tilsynsrapporten. 7.2.1. Mangler i innhenting av kundeinformasjon Stikkprøvene viste mangler i innhenting av informasjon om kundeforholdets formål og tilsiktede art ved etablering av kundeforhold. Foretaket opplyste under tilsynet at de på bakgrunn av en intern undersøkelse1 ble oppmerksomme på at det ikke var innhentet informasjon om formålet med kundeforhold opprettet før oktober 2021. Foretaket hadde identifisert kundene dette gjaldt, og noen uker før det stedlige tilsynet etterspurt informasjon om kundeforholdets formål og tilsiktede art. Finanstilsynet noterte imidlertid at dette skjedde i etterkant av varsel om tilsyn, hvor informasjon om antall som manglet slik informasjon ble forespurt. For kundene som fremdeles ikke hadde slik informasjon, opplyste foretaket at kontoene var blokkert for aktivitet, men dette skjedde imidlertid ikke før 26. oktober 2022. Finanstilsynet understreket i foreløpig rapport at tilstrekkelig kundeinformasjon er en forutsetning for å kunne gjennomføre kundetiltak og løpende oppfølging. Mangler i denne, herunder om kundeforholdets formål og tilsiktede art, påvirker foretakets evne til å bedømme hva som kan anses som kundenes normaladferd og naturlig for kundeforholdet. Finanstilsynet vurderte at foretaket ikke hadde etterlevd hvitvaskingsloven §§ 12 femte ledd og 13 femte ledd ved at kunder fikk opprette kundeforhold uten at det ble innhentet og vurdert opplysninger om kundeforholdets formål og tilsiktede art.