Møre Eiendomsmegling AS

Finanstilsynet gjennomførte tilsyn 3. juni 2024 med Møre Eiendomsmegling AS (963 800 916) (heretter omtalt "foretaket"). Formålet med tilsynet var å kontrollere foretakets interne rutiner knyttet til risikostyring og internkontroll, klientmiddelbehandling og klientmiddelsikkerhet, samt foretakets etterlevelse av hvitvaskingsregelverket. 2 Finanstilsynets oppsummering Det var omfattende mangler ved foretakets kontroll med klientmidler. Det var ikke opprettet konto i hovedboken for to av foretakets klientkontoer, og tre av klientkontoene var ikke avstemt. Foretaket kunne ikke framlegge komplette avstemminger, og ansvarsavstemminger og avstemming av ansvar i enkeltsaker manglet. Avstemmingsdokumentasjonen var mangelfull, og foretaket kunne heller ikke i perioden mellom tilsyn og foreløpig rapport dokumentere forskriftsmessige avstemminger. Det var uforklarte underdekninger og negative saldoer i avstemmingsdokumentasjonen, samt manglende oppfølging av negative saldoer og lengestående positive saldoer. Foretaket kunne heller ikke dokumentere forsvarlig faglig kontroll med klientmidlene. Foretaket kunne ikke dokumentere at klientkontoavtaler oppfylte forskriftskrav, det var etablert rettigheter til lønn på klientkonto, og foretaket kunne ikke dokumentere at renten på klientkonto var markedsmessige. Foretaket hadde rapportert feil til Finanstilsynet og etterlevde ikke IKTforskriften. Foretaket hadde videre mangler i eiendomsmeglingsfaglig risikovurderingen og rutiner, samt manglende og mangelfull gjennomføring av internkontroll og overvåking av denne. Det var flere mangler ved foretakets håndtering av prosjektoppdrag. Det var mangler ved journalføringen, og foretaket hadde betinget seg selv og tredjepersoner rettigheter som ikke vedrørte oppdraget uten aktivt samtykke. Endelig var det mangler ved foretakets risikovurdering og rutiner etter hvitvaskingsregelverket, samt mangler ved etterlevelse av hvitvaskingsregelverket i oppdragsgjennomføringen. Foretaket hadde etter Finanstilsynets oppfatning både grovt og gjentatte ganger overtrådt regelverket på sentrale etterlevelsesområder.