Megleroppgjør AS

Megleroppgjør AS («foretaket») er et eiendomsmeglingsforetak som per 30. juni 2021 hadde åtte årsverk. Foretaket påtar seg oppgjørsoppdrag hovedsakelig for eiendomsmeglingsforetak og utbyggere innenfor OBOS-konsernet, men tar også oppgjør for enkelte utbyggere utenfor OBOS. I 2020 utførte foretaket totalt 2221 oppgjør, til en formidlet verdi av i overkant av 7,5 milliarder kroner. Eiendomsmeglingsvirksomheter er underlagt lov og forskrift om tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering av 15. oktober 2018. Finanstilsynet har utarbeidet en veiledning til etterlevelse av hvitvaskingsregelverket i eiendomsmeglingsvirksomhet (rundskriv 11/2019). Finanstilsynet har videre utarbeidet en generell veiledning (rundskriv 8/2019), som ikke retter seg mot eiendomsmeglingsvirksomhet direkte, men som gir utfyllende og utdypende veiledning til etterlevelsen av hvitvaskingsregelverket. Finanstilsynet har gjennomført tilsyn med foretakets etterlevelse av hvitvaskingsregelverket. Tilsynet er basert på foretakets innsendinger av informasjon datert 23. september, 7. oktober og 28. oktober 2021. Det vises til foreløpig rapport datert 5. desember 2021 og foretakets svar datert 7. januar 2022. Basert på det som er avdekket under tilsynet, fatter Finanstilsynet vedtak om å ilegge foretaket et overtredelsesgebyr på 150 000 kroner. Det vises til Finanstilsynets vurderinger av dette i punkt 6 nedenfor. 2. Risikovurdering Etter hvitvaskingsloven § 7 skal foretaket identifisere og vurdere risikoen for hvitvasking og terrorfinansiering knyttet til sin virksomhet. Formålet med risikovurderingen er å ha en systematisk kartlegging og beskrivelse av foretakets risiko for å bli brukt til hvitvasking og terrorfinansiering, og derigjennom danne grunnlag for de rutinene virksomheten må etablere for å forebygge og avdekke hvitvasking. Risikovurderingen er dermed utgangspunktet for foretakets etterlevelse av hvitvaskingsregelverket.