Frem Eiendomsmegling AS

Finanstilsynet gjennomførte tilsyn 27. november 2024 med Frem Eiendomsmegling AS (heretter omtalt "foretaket"). Formålet med tilsynet var å kontrollere foretakets interne rutiner knyttet til risikostyring og internkontroll, klientmiddelbehandling og klientmiddelsikkerhet, samt foretakets etterlevelse av hvitvaskingsregelverket. Finanstilsynets merknader etter tilsynet fremkommer nedenfor. 2 Finanstilsynets oppsummering Finanstilsynet har i forbindelse med tilsynet avdekket enkelte mangler knyttet til etterlevelsen av IKT-forskriften og innholdet i risikovurderingen etter risikostyringsforskriften § 6. Videre er det avdekket at foretaket i mange saker ikke har sørget for at selger har stilt garanti etter boligoppføringsloven § 12 i tide. Når det gjelder antihvitvasking, hadde foretaket enkelte mangler i sin risikovurdering og en del mangler i sine arbeidsrutiner. Særlig manglet foretakets rutiner et klart skille mellom forsterkede kundetiltak og nærmere undersøkelser. Dette skaper uklarhet om hvordan saker med høy risiko for hvitvasking eller terrorfinansiering egentlig skal behandles, samt usikkerhet om når og hvordan nærmere undersøkelser skal gjennomføres. Foretaket har opplyst at arbeidsrutinen er revidert for å skape et tydeligere skille. Foretaket hadde også enkelte mangler knyttet til etterlevelsen av hvitvaskingsregelverket i oppdragsgjennomføringen. Særlig var det mangler i foretakets avklaring av PEP-status i oppdrag med fullmaktsforhold eller reelle rettighetshavere og avklaring av reelle rettighetshavere. Disse avvikene skyldtes til dels at foretakets informasjonsinnhenting i oppdragsskjemaet ikke var tilpasset kunder som benyttet fullmakt eller som hadde reelle rettighetshavere.