Formuesforvaltning Aktiv Forvaltning AS

Finanstilsynet gjennomførte et stedlig tilsyn i Formuesforvaltning Aktiv Forvaltning AS (heretter omtalt som Foretaket) med elektroniske møter 15. mai, 22. og 23.juni 2020. Foretaket har konsesjon til å tilby investeringstjenestene som nevnt i verdipapirhandelloven (vphl.) § § 2-1 (1) nr. 1, 2, 4, 5 og 6, samt tilknyttede tjenester nr, 1,2, 3,4,5, og 6 iht. vphl. § 2-6 (1). Foretaket yter uavhengig investeringsrådgivning. Foretaket oppgir å være Norges største ikkebankeide investeringsrådgiver med 80 milliarder kroner under forvaltning på vegne av sine kunder. Målgruppen er formuende personer som har mer enn 1 mill. USD plassert i finansielle aktiva. Foretaket mottok foreløpig tilsynsrapport (Rapporten) i brev av 12. november 2020, og har gitt sine kommentarer til denne i brev av 5. desember 2020 (Tilsvaret). 2. ORGANISERING AV KONTROLLFUNKSJONEN 2.1 Rettslig utgangspunkt Det følger av verdipapirhandelloven § 9-16 første ledd nr. 1 at et verdipapirforetak skal ha tilstrekkelige og betryggende retningslinjer, rutiner og kontrollmetoder som skal sikre at foretaket, dets ledere, ansatte og tilknyttede agenter etterlever sine forpliktelser etter lov og forskrifter. Videre følger det av artikkel 25 i delegert kommisjonsforordning (EU) 2017/565, jf. verdipapirforskriften § 2-2, at verdipapirforetak som fordeler funksjoner internt skal sikre at den øverste ledelsen har ansvar for å sikre at foretaket oppfyller sine forpliktelser etter verdipapirhandelloven. Det følger av forordningens artikkel 22 nr. 2 at verdipapirforetak skal innføre og opprettholde en fast og effektiv compliancefunksjon som opptrer uavhengig og har nærmere bestemte ansvarsområder. Som følge av at compliancefunksjonen skal være uavhengig har Finanstilsynet i punkt 3.