Eidsberg Sparebank

tlf. 22 93 99 95 Styret i Eidsberg Sparebank VÅR REFERANSE DERES REFERANSE DATO 21/668 26.09.2022 Tilsynsrapport Finanstilsynet gjennomførte tilsyn i Eidsberg Sparebank (heretter "banken") 1.– 2. mars 2021, som ledd i den risikobaserte tilsynsvirksomheten. Formålet var å gjennomgå bankens styring og kontroll av risikoen for hvitvasking og terrorfinansiering, herunder etterlevelsen av hvitvaskingsloven med tilhørende forskrifter. Tilsynet ble som følge av smittevernsituasjonen gjennomført digitalt. Til grunn for denne tilsynsrapporten ligger Finanstilsynets foreløpige rapport av 1. november 2021, samt foretakets kommentarer til rapporten i brev av 15. desember 2021. I foreløpig tilsynsrapport ble det også varslet ileggelse av overtredelsesgebyr basert på vurderinger av at banken hadde overtrådt §§ §§ 7, 8, 9, 12, 13, 17, 24, 25, 26, 27, 30, 35, 36 i lov om tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering. Finanstilsynet merker seg at banken har beskrevet flere tiltak og rettinger knyttet til etterlevelsen i perioden siden tilsynet. Grunnlaget for overtredelsesgebyr er status på tilsynstidspunktet. Finanstilsynet har følgende merknader etter tilsynet: 1 Organisering og ansvarsforhold 1.1 Rettslig grunnlag og Finanstilsynets forventninger Styret og administrerende banksjef har det overordnede ansvaret for at banken etterlever hvitvaskingsloven. Hvitvaskingsloven § 8 femte ledd krever at banken utpeker en person i ledelsen som hvitvaskingsansvarlig. Vedkommende skal ha et særlig ansvar for å følge opp at rutinene gjennomføres og etterleves i virksomheten, og for rapportering av mistenkelige forhold til Økokrim.

Tilsynsrapport - Eidsberg Sparebank Tilsynsrapporter og vedtak Brev datert 13. november 2020. Brev Tilsynsrapport - Eidsberg Sparebank (pdf) Om tilsynsrapporter og vedtak Finanstilsynet gjennomfører tilsyn hos foretak eller personer som driver konsesjonsbelagt virksomhet. Etter et tilsyn oppsummerer Finanstilsynet hovedfunnene i en tilsynsrapport. Tilsynsrapporten blir sendt til foretaket/personen og publiseres på Finanstilsynets nettsted. Hvis foretaket har brutt regelverket, kan vi fatte et vedtak rettet mot foretaket. Dette vil i så fall framgå av tilsynsrapporten. Et vedtak kan være å pålegge foretaket/personen å rette opp i forhold ilegge overtredelsesgebyr trekke tilbake en tillatelse Hvilke former for vedtak Finanstilsynet fatter, avhenger av hvilke regler som er brutt. Hvis foretaket/personen klager på vedtaket fra Finanstilsynet, vil saken over bli oppdatert med informasjon om det. Til toppen av siden expand_less