DNBs etterlevelse av hvitvaskingsloven

Finanstilsynet viser til tilsyn i DNB Bank ASA ("banken") 4.-7. februar 2020, foreløpig rapport og varsel om overtredelsesgebyr av 4. desember 2020, bankens tilsvar av 11. februar 2021 og tilsynsrapport 30. april 2021. Det vises også til tilsynsrapport etter undersøkelsene av Samherji-saken av 4. desember 2020. Banken har i tilsvaret merknader til flere av de faktiske funnene som ligger til grunn for varselet om overtredelsesgebyr. Disse er gjengitt og kommentert i vedlagte tilsynsrapport. Banken anfører videre at det ikke bør ilegges overtredelsesgebyr, og at det i alle tilfeller må utmåles lavere enn de 400 MNOK som ble varslet. Banken synes generelt å anføre at Finanstilsynets vurderinger er for strenge, og viser gjennomgående til arbeid som er utført etter tilsynstidspunktet. Bankens anførsler er nærmere omtalt i punktene 2 til 6. Finanstilsynet har merket seg forbedringsarbeidet i banken, men påpeker at skjæringstidspunktet for lovbruddene er status slik den var på tilsynstidspunktet. 2 Bakgrunn og tilsynsmessig oppfølging av DNBs etterlevelse av hvitvaskingsregelverket Finanstilsynet gjennomførte tilsyn av DNBs etterlevelse av hvitvaskingsregelverket i desember 2018. Tilsynet avdekket mangler i etterlevelsen på en rekke områder. Det ble derfor varslet et oppfølgingstilsyn som ble gjennomført i februar 2020. I 2019 publiserte Wikileaks en dokumentserie om det islandske fiskerikonsernet Samherji, som impliserte at bestikkelser ble betalt til representanter for namibiske myndigheter via kontoer i DNB, samt at fortjenesten fra urettmessig ervervede fiskekvoter som var tildelt basert på bestikkelsene, ble overført til Samherji gjennom DNB. Finanstilsynet iverksatte en undersøkelse av saken i november 2019, og rapport med kritiske merknader ble sendt banken i desember 2020.