Danske Banks filial i Norge

tlf 22 93 98 00 Danske Bank VÅR REFERANSE DERES REFERANSE UNNTATT OFFENTLIGHET DATO 19/5318 Offl. § 13 1. ledd, jf. fvl. § 13 1. ledd nr. 1-2 Gjelder merkede avsnitt 13.07.2020 Tilsynsrapport Finanstilsynet gjennomførte tilsyn i Danske Banks norske filial (heretter omtalt som "filialen") 4. og 5. september 2019. Hovedformålet med tilsynet var å gjennomgå filialens styring og kontroll av risikoen for hvitvasking og terrorfinansiering, herunder etterlevelsen av hvitvaskingsloven med tilhørende forskrifter. Til grunn for disse merknadene ligger Finanstilsynets foreløpige rapport 31. januar 2020 og filialledelsens kommentarer til rapporten i brev av 28. februar 2019. 1. Organisering, styring og kontroll Rettslige forpliktelser og Finanstilsynets forventninger Filialer av utenlandske foretak er rapporteringspliktige etter norsk hvitvaskingslov, jf. hvitvaskingsloven § 3 første ledd. Dette betyr at filialen er underlagt forpliktelsene i regelverket uavhengig av prosesser som styres etter andre lands regelverk fra hovedkontoret. Det betyr videre at filialen må påse at eventuelle særnorske reguleringer og krav etterleves. I hvitvaskingsloven § 8 femte ledd stilles det krav om at foretaket utpeker en person i ledelsen som skal ha et særlig ansvar for å følge opp rutinene (hvitvaskingsansvarlig). For filialer av utenlandske foretak etablert i et annet EØS-land er det imidlertid ikke påkrevd med egen hvitvaskingsansvarlig i den norsketablerte delen av virksomheten. Finanstilsynet forventer likevel at det utpekes en eller flere personer med delegerte oppgaver for å ivareta etterlevelsen av det norske regelverket, jf. rundskriv 8/2019 pkt. 3.2.2.