Boa Eiendomsmegling Nordstrand AS

Det vises til varsel om dokumentbasert tilsyn av 11. mai 2020, foretakets oversendelser av dokumentasjon datert henholdsvis 26. mai 2020, 18. august 2020 og 18. september 2020, Finanstilsynets brev av 18. juni 2020 og 9. september 2020, Finanstilsynets foreløpige tilsynsrapport av 28. september 2020 og foretakets kommentarer til denne av 27. oktober 2020. Boa Eiendomsmegling Nordstrand har 6 årsverk og formidler hovedsakelig boligeiendommer i Oslo. Foretaket gjennomfører selv oppgjøret av egne eiendomsformidlinger, og påtar seg i tillegg oppgjørsoppdrag for Boa Eiendomsmegling Oslo Vest AS. Tilsynet var begrenset til kontroll med foretakets etterlevelse av lov og forskrift om hvitvasking. Foretakets risikovurdering og rutiner for hvitvasking ble gjennomgått. Kontrollen av enkeltsaker begrenset seg også til foretakets etterlevelse av hvitvaskingsregelverket. 2 Etterlevelse av hvitvaskingsregelverket 2.1 Innledning Eiendomsmeglingsvirksomheter er underlagt lov og forskrift om tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering av 15. oktober 2018. Finanstilsynet har utarbeidet en veiledning til etterlevelse av hvitvaskingsregelverket i eiendomsmeglingsvirksomhet (Rundskriv 11/2019). Finanstilsynet har videre utarbeidet en generell veiledning (rundskriv 8/2019), som ikke gjelder eiendomsmeglingsvirksomhet direkte, men som gir ytterligere utfyllende og utdypende veiledning til etterlevelsen av hvitvaskingsregelverket. 2.2 Risikovurdering Etter hvitvaskingsloven § 7 skal eiendomsmeglingsforetak identifisere og vurdere risikoen for hvitvasking og terrorfinansiering knyttet til sin virksomhet. Formålet med risikovurderingen er å ha en systematisk kartlegging og beskrivelse av virksomhetens risiko for å bli brukt til hvitvasking og terrorfinansiering, og derigjennom danne grunnlag for de rutinene virksomheten må etablere for å forebygge og avdekke hvitvasking. Risikovurderingen er dermed utgangspunktet for virksomhetens etterlevelse av hvitvaskingsregelverket.