In House Eiendomsmegling AS

tlf 22 93 99 24 IN HOUSE EIENDOMSMEGLING AS Glynitveien 30 1400 SKI VÅR REFERANSE DERES REFERANSE DATO 24/1750 20.08.2024 Tilsynsrapport og vedtak om overtredelsesgebyr etter hvitvaskingsloven 1 Generelt In House Eiendomsmegling AS er et eiendomsmeglingsforetak som per 31. desember 2023 hadde tre årsverk. Foretaket formidler nye og brukte boliger og fritidseiendommer samt næringseiendommer. Foretaket påtar seg også oppgjørsoppdrag Finanstilsynet har gjennomført tilsyn med foretakets etterlevelse av hvitvaskingsregelverket, herunder risikovurdering og rutiner, samt etterlevelse av regelverk og rutiner i oppdragsgjennomføringen. Sentralt for undersøkelsene var foretakets interne rutiner knyttet til risikostyring og internkontroll, etterlevelse av hvitvaskingsregelverket, samt klientmiddelbehandling og klientmiddelsikkerhet. Rapporten er basert på foretakets innsending av dokumentasjon 14. februar 2024 og 10. mars 2024, tilsynsmøte 26. februar 2024, øvrig korrespondanse og innsendinger i forbindelse med tilsynet, Finanstilsynets foreløpige tilsynsrapport – varsel om mulig overtredelsesgebyr etter hvitvaskingsloven av 30. april 2024 og foretakets svar av 13. juni 2024. Basert på det som er avdekket under tilsynet, fatter Finanstilsynet vedtak om å ilegge foretaket et overtredelsesgebyr for brudd på hvitvaskingsloven på 150 000 kroner. Det vises til vedtak om overtredelsesgebyr i punkt 2, Finanstilsynets redegjørelse for hvitvaskingsovertredelsene som ble avdekket ved tilsynet i punkt 7 og Finanstilsynets vurderinger og begrunnelse av overtredelsesgebyr i punkt 8. Utover dette ble det konstatert flere brudd på eiendomsmeglingsloven knyttet til overholdelse av regelverket om internkontroll, kontroll med klientmidler, overholdelse av omsorgsplikten overfor kjøper ved gjennomføring av oppgjør etter salg etter boligoppføringsloven og etterutdanning.