Garantum Norge AS

Finanstilsynet gjennomførte stedlig tilsyn hos Garantum Norge AS (Agenten), den 21. mars 2019. Agenten ble etablert i 2014 som tilknyttet agent til Garantum Fondkommission AB (Garantum). Agenten er eiet med 50,1% av Garantum Invest AB, resten eies av ansatte. Agenten og Garantum mottok Finanstilsynets foreløpige tilsynsrapport i brev av 24. januar 2020 samt oppfølgende e-poster av 27. mars 2020, 8. april 2020 og 22. april 2020 (i fellesskap omtalt som Rapporten). Agenten og Garantum ga sine kommentarer til Rapporten i brev av 6. mars 2020 samt oppfølgende e-poster av 2. april 2020, 21. april 2020 og 29. april 2020 (i fellesskap omtalt som Tilsvaret). Garantum er et svensk verdipapirforetak under tilsyn av Finansinspektionen, som har konsesjon til å tilby investeringstjenestene 1 og 5 som nevnt i verdipapirhandelloven § 2-1 (1). Garantum oppgir å være en ledende aktør i markedet for plassering av strukturerte produkter i Norden. Agenten tilbyr strukturerte produkter som aksjekuponger, aksjeobligasjoner og kredittobligasjoner, samt warrants og sprintere. Aksjekuponger har vært Agentens hovedprodukt i den perioden Finanstilsynet har undersøkt, januar 2017 til november 2018. Agenten hadde på tidspunktet for det stedlige tilsynet 15 ansatte ved Agentens kontor i Oslo. Foretak med hovedsete i annen EØS-stat kan yte investeringstjenester i Norge gjennom tilknyttet agent, jf. verdipapirhandelloven § 9-34 (1) nr. 2 og § 10-22. Verdipapirhandelloven har begrenset anvendelse overfor norske agenter av foretak med hovedsete i annen EØS-stat. Agentens virksomhet er underlagt svenske regler for organisering, styring og kontroll, og etterlevelse av disse reglene er underlagt tilsyn av den svenske Finansinspektionen.