Exbo Sørlandet AS

Exbo Eiendom AS (foretaket) er et eiendomsmeglingsforetak med 22 årsverk. Foretaket formidlet i 2019 brukte boliger og fritidseiendommer, samt næringseiendommer til en verdi av ca. 1,9 mrd kroner. Foretaket er via selskapene Exbo Holding AS og LSG Eiendomsmegling AS 60 % eid av Lillesands Sparebank og Søgne og Greipstad Sparebank. Eiendomsmeglingsforetak er underlagt lov og forskrift om tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering av 15. oktober 2018. Finanstilsynet har utarbeidet en veiledning til etterlevelse av hvitvaskingsregelverket i eiendomsmeglingsvirksomhet (Rundskriv 11/2019). Finanstilsynet har videre utarbeidet en generell veiledning (rundskriv 8/2019), som ikke er rettet mot eiendomsmeglingsvirksomhet direkte, men som gir ytterligere utfyllende og utdypende veiledning til etterlevelsen av hvitvaskingsregelverket. Finanstilsynet har gjennomført tilsyn med foretakets etterlevelse av hvitvaskingsregelverket. Tilsynet er basert på foretakets innsendinger av informasjon av 14. mai og 28. mai 2020, samt senere korrespondanse i anledning tilsynssaken, herunder foreløpig rapport av 27. oktober og foretakets svar til denne 16. november 2020. De forhold Finanstilsynet finner grunn til å bemerke, fremkommer nedenfor. 2 Risikovurdering Etter hvitvaskingsloven § 7 skal eiendomsmeglingsforetak og advokatmeglere identifisere og vurdere risikoen for hvitvasking og terrorfinansiering knyttet til sin virksomhet. Formålet med risikovurderingen er å ha en systematisk kartlegging og beskrivelse av virksomhetens risiko for å bli brukt til hvitvasking og terrorfinansiering, og derigjennom danne grunnlag for de rutinene virksomheten må etablere for å forebygge og avdekke hvitvasking. Risikovurderingen er dermed utgangspunktet for virksomhetens etterlevelse av hvitvaskingsregelverket. Det vises til rundskriv 11/2019 punkt 4. Risikovurderingen må utarbeides individuelt og konkret for virksomheten.