Eiendomsmegler Krogsveen AS

Eiendomsmegler Krogsveen AS ("foretaket") er et eiendomsmeglingsforetak som per 31. desember 2020 hadde rett i overkant av 300 årsverk. Foretaket formidler nye og brukte boliger og fritidseiendommer samt næringseiendommer. Foretaket påtar seg også både utleie- og oppgjørsoppdrag. I tillegg til hovedkontoret, driver foretaket sin virksomhet ved 50 avdelinger. Formidlet eiendomsverdi var i 2020 ca. 34,7 milliarder kroner. Eiendomsmeglingsvirksomheter er underlagt lov og forskrift om tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering av 15. oktober 2018. Finanstilsynet har utarbeidet en veiledning til etterlevelse av hvitvaskingsregelverket i eiendomsmeglingsvirksomhet (Rundskriv 11/2019). Finanstilsynet har videre utarbeidet en generell veiledning (rundskriv 8/2019), som ikke retter seg mot eiendomsmeglingsvirksomhet direkte, men som gir ytterligere utfyllende og utdypende veiledning til etterlevelsen av hvitvaskingsregelverket. Finanstilsynet har gjennomført tilsyn med foretakets etterlevelse av hvitvaskingsregelverket. Tilsynet er gjennomført basert på foretakets innsendinger av informasjon 30. oktober og 16. november 2020, samt senere korrespondanse og innsendinger. Det vises til foreløpig tilsynsrapport og varsel om mulig vedtak om overtredelsesgebyr av 25. februar, møte 15. mars og foretakets svar av 16. april 2021 og tilleggsinnsendinger. Basert på det som er avdekket under tilsynet, fatter Finanstilsynet vedtak om å ilegge foretaket et overtredelsesgebyr på kr 600 000 for overtredelser av hvitvaskingsregelverket. Det vises til Finanstilsynets vurderinger av dette i punkt 8 nedenfor. Risikovurderingen Innledning Etter hvitvaskingsloven § 7 skal foretaket identifisere og vurdere risikoen for hvitvasking og terrorfinansiering knyttet til sin virksomhet.

tlf 22 93 97 02 Styret i EIENDOMSMEGLER KROGSVEEN AS Att: [navn] Postboks 1 1330 FORNEBU VÅR REFERANSE DERES REFERANSE DATO 19/9719 18.05.2020 Tilsynsrapport Finanstilsynet gjennomførte stedlig tilsyn hos Eiendomsmegler Krogsveen AS 16. oktober 2019. Tema for tilsynet var IKT-sikkerheten i oppgjørsfunksjonen. Tilsynet var en oppfølging av tilsynet med samme tema i 2016. Til grunn for merknadene ligger Finanstilsynets foreløpige rapport datert 20. januar 2020 og styrets kommentarer til rapporten i brev av 24. februar 2020. Finanstilsynet har følgende merknader etter det stedlige tilsynet knyttet til styring og kontroll med oppgjørsfunksjonen: Systemstøtte for kontroll i klargjøringen av oppgjøret Finanstilsynet ba i foreløpig rapport om status på forventet implementering av systemstøtte for enkelte forhold knyttet til kontroll i klargjøringen av oppgjøret. Fra foretakets svar har Finanstilsynet merket seg at ny versjon av megler-/oppgjørssystemet vil medføre utvidet støtte for automatisert kontroll. Ny versjon forventes tatt i bruk rundt 1. juli 2020. Finanstilsynet ber om en status på dette innen 1. august 2020. Systemstøtte for kontroll av bankfilene Finanstilsynet ba i foreløpig rapport foretaket vurdere mulighetene som finnes i integrert system i regnskapssystemet, for automatisert kontroll av postene i filen fra klargjøringen mot postene i betalingsfilen i nettbanken. Finanstilsynet har fra foretakets svar merket seg at foretaket vil avvente å vurdere om denne funksjonaliteten skal tas i bruk, til den nye versjonen av megler-/oppgjørssystemet er i produksjon.