Åfjord Sparebank

tlf 22 93 98 00 Styret i Åfjord Sparebank Stordalsveien 1 7170 ÅFJORD VÅR REFERANSE DERES REFERANSE DATO 20/5444 18.06.2020 Vedtak om overtredelsesgebyr Det vises til Finanstilsynets forhåndsvarsel av 5. mai 2020 om ileggelse av overtredelsesgebyr, samt tilsvaret fra Åfjord Sparebank (videre omtalt som "banken") 2. juni 2020. Bakgrunnen for varselet var stedlig tilsyn i banken den 22. og 23. oktober 2019, samt tilsynsrapport fra Finanstilsynet av 6. mai 2020. Til grunn for tilsynsrapporten lå Finanstilsynets foreløpige rapport datert 18. desember 2019, samt styrets kommentarer til rapporten i brev av 6. mars 2020. I tilsynsrapporten ble det konstatert alvorlige mangler i etterlevelsen av hvitvaskingsloven. Den manglende etterlevelsen er av en art og et omfang som etter Finanstilsynets vurdering gir grunnlag for å ilegge banken et overtredelsesgebyr etter hvitvaskingslovens § 49, stort NOK 2 100 000. I bankens merknader til Finanstilsynets forhåndsvarsel gir advokat Sigbjørn Oldren, på vegne av banken, uttrykk for at banken aksepterer at vilkårene for å ilegge overtredelsesgebyr er til stede, og at banken ikke har ytterligere bemerkninger til Finanstilsynets vurderinger. Banken mener imidlertid at gebyret, ut ifra sammenlignbare saker, er satt for høyt. 1. Rettslig utgangspunkt og bankens etterlevelse Hvitvaskingsloven med forskrift stiller en rekke krav til personer og foretak som er underlagt lovens virkeområde. Finanstilsynet konkluderte etter det stedlige tilsynet at banken på flere punkter hadde vesentlige mangler i etterlevelsen av hvitvaskingsregelverket. I tilsynsrapporten legger Finanstilsynet til grunn at banken har overtrådt følgende bestemmelser: 1.

Tilsynsrapport - Åfjord Sparebank Tilsynsrapporter og vedtak Brev datert 6. mai 2020 Brev Tilsynsrapport - Åfjord Sparebank (pdf) Om tilsynsrapporter og vedtak Finanstilsynet gjennomfører tilsyn hos foretak eller personer som driver konsesjonsbelagt virksomhet. Etter et tilsyn oppsummerer Finanstilsynet hovedfunnene i en tilsynsrapport. Tilsynsrapporten blir sendt til foretaket/personen og publiseres på Finanstilsynets nettsted. Hvis foretaket har brutt regelverket, kan vi fatte et vedtak rettet mot foretaket. Dette vil i så fall framgå av tilsynsrapporten. Et vedtak kan være å pålegge foretaket/personen å rette opp i forhold ilegge overtredelsesgebyr trekke tilbake en tillatelse Hvilke former for vedtak Finanstilsynet fatter, avhenger av hvilke regler som er brutt. Hvis foretaket/personen klager på vedtaket fra Finanstilsynet, vil saken over bli oppdatert med informasjon om det. Til toppen av siden expand_less