Realkapital Finance AS

Finanstilsynet har gjennomført et tematilsyn i Realkapital Finans AS (heretter omtalt som Foretaket) knyttet til plassering av unoterte aksjer og obligasjoner. Det vises til Finanstilsynets forespørsel datert 25. januar 2023 angående undersøkelser og tematilsyn knyttet til plassering av unoterte aksjer og obligasjoner, og den dokumentasjon Foretaket har levert basert på forespørselen. Finanstilsynet varslet i brev datert 6. mars 2023 tematilsyn i Foretaket. Foretaket oversendte redegjørelser og dokumentasjon knyttet til tematilsynet 14. mars, 5. mai og 16. august 2023. Foretaket har tillatelse til å yte investeringstjenesten som nevnt i verdipapirhandelloven (vphl.) § 2-1 (1) nr. 7, samt tilknyttet tjeneste som nevnt i vphl. § 2-6 (1) nr. 3. Foretaket bistår ved innhenting av kapital til eiendomsprosjekter i forbindelse med erverv av eiendom eller underliggende eiendomsselskap. Samtlige prosjekter er organisert som norske unoterte aksjeselskap. Innhentingen er i all hovedsak rettet mot profesjonelle investorer og investorer med bred erfaring og kompetanse innen eiendom. Foretaket mottok Finanstilsynets foreløpige tilsynsrapport i brev datert 6. desember 2023 (Rapporten). Foretaket ga sine kommentarer til Rapporten i brev datert 8. januar 2024. 2. Produktstyring 2.1 Rettslig grunnlag Det følger av vphl. § 9-19 (1) at verdipapirforetak som produserer finansielle instrumenter for salg til kunder, skal ha en hensiktsmessig prosess for godkjenning av det enkelte finansielle instrument og vesentlige endringer i et eksisterende finansielt instrument før det markedsføres eller distribueres til kunder. Det følger av verdipapirforskriften (vpf.) § 9-18 (2) at verdipapirforetak skal sikre at styret fører faktisk kontroll med foretakets produkthåndteringsprosess.